Проект принят в окончательном чтении. Предполагается, что валютные операции станут невозможны при практически любом нарушении валютного законодательства. Банк откажется от операции, если ее проведение нарушит положения Закона о валютном регулировании, касающиеся:
- валютных операций между резидентами;
- счетов резидентов в банках за пределами РФ;
- прав и обязанностей резидентов при валютных операциях.
Планируется, что к отказу приведут также нарушения других актов валютного законодательства.
Сейчас банки отказывают в проведении операции:
- если ее цель, по мнению банка, заключается в легализации преступных доходов или финансировании терроризма;
- если клиент не представил требуемые документы либо они недостоверны.
Что касается последнего случая, то изменения предполагают дополнительное основание для отказа — не соответствие документов требованиям закона. Уведомлять об отказе будут в письменной форме не позднее рабочего дня, следующего за днем вынесения решения.
Подробнее см. КонсультантПлюс, раздел «Проекты правовых актов», Паспорт проекта Федерального закона № 1166026-6 «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» (об уточнении оснований отказа в осуществлении валютных операций) (внесен Правительством РФ)
