ВС принял во внимание, что для клиента правила банка, устанавливающие более строгие ограничения, чем закон, обязательны.
Банк заблокировал карту клиента из-за того, что ему на счет поступило 400 тысяч рублей: эта операция показалась органам внутреннего контроля банка сомнительной. По Закону о противодействии отмыванию доходов операция попадает под контроль, если ее сумма 600 тысяч рублей или более. Однако правила внутреннего контроля банка допускали блокировку карты независимо от суммы сомнительной операции. ВС РФ принял это во внимание и отправил дело на новое рассмотрение.
Более подробную информацию Вы можете получить в КонсультантПлюс, раздел «Судебная практика», Определение Верховного Суда РФ от 17.10.2017 № 11-КГ17-21
