С 30 марта 2018 года устанавливается досудебный порядок разрешения спора об отказе в проведении денежной операции или открытии счета.
Согласно изменениям в законодательстве, клиенты кредитных организаций смогут предоставлять им документы и сведения о том, что оснований для отказа в проведении финансовых операций не было. Такую же возможность можно будет использовать и в случае отказа кредитной организации заключить договор банковского счета (вклада).
Речь идет о случаях отказа из-за того, что:
- клиент не предоставил нужные документы (если ему нужно совершить операцию);
- есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или открыть счет, вклад).
Кредитные организации должны будут рассмотреть документы, сведения и не позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту, устранены ли основания отказа.
Если основания устранены, организациям нужно будет уведомить об этом Росфинмониторинг. Срок - не позже рабочего дня, следующего за датой устранения. Конкретные правила уведомления будут установлены отдельно.
Если организация не пересмотрела свой отказ, клиент сможет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.
Более подробную информацию вы можете получить в КонсультантПлюс, раздел «Законодательство» ст. 1, Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»
