С 14 мая вступают в силу поправки в Закон о валютном регулировании. Фактически контроль за банковскими операциями будет ужесточен.
Приведем конкретные примеры изменений.
Сроки поступления выручки или товаров по внешнеторговым сделкам должны быть точны
В экспортно-импортных контрактах должны быть указаны точные, а не ожидаемые максимальные сроки, за которые каждая сторона исполнит свои обязательства, как сейчас.
Кроме того, компания будет обязана извещать банк о сроках возврата авансовых платежей, которые она переводит нерезиденту.
В договорах займа с заемщиками-нерезидентами также потребуется указывать сроки исполнения обязательств, но в банк по-прежнему будут сообщать об ожидаемом сроке возврата денег.
Основания для блокирования банковских операций
Сейчас существует всего два основания для отказа в финансовой операции:
- компания не предоставила банку документы, которые он у нее запросил;
- компания сдала недостоверные документы.
Однако с 14 мая к этому списку добавятся еще несколько поводов:
- резиденты нарушают положения Закона о валютном регулировании о своих обязанностях, о сделках между собой, об использовании счетов в зарубежных банках;
- в банк поданы документы, которые не отвечают требованиям Закона о валютном регулировании.
Штрафы для должностных лиц компаний
За некоторые нарушения штраф теперь грозит не только организациям, но и должностным лицам.
Ответственность предусмотрена за:
- проведение незаконных валютных операций;
- невыполнение требования о репатриации денег за переданные нерезиденту товары, работы, услуги;
- невозврат предоплаты, если резидент не получил товары, работы, услуги.
Черный список
Напомним, что недавно ЦБ РФ сообщил как быть при отказе банком в проведении операции, а также при реабилитации организации, если она попала в так называемый «черный список».
Жаловаться нужно в межведомственную комиссию при Центробанке. Направить жалобу можно по обычной почте или в электронном виде через Интернет-приемную.
В заявление нужно включить следующие сведения:
- об отказном решении финансовой организации;
- о самой организации;
- о заявителе-клиенте.
Интересен тот факт, что с апреля кредитные организации разработали механизм, который позволяет им блокировать клиентов, минуя «черные списки». Банки перестали передавать информацию о клиентах-отказниках в Росфинмониторинг, таким образом, клиент лишается потенциально возможной процедуры реабилитации, которую может запросить.
Более подробную информацию по этому вопросу вы можете получить в КонсультантПлюс, раздел «Законодательство», Федеральный закон от 14.11.2017 № 325-ФЗ «О внесении изменений в статьи 19 и 23 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»
Указание Банка России от 30.03.2018 № 4760-У
Рекомендуем ознакомиться с полезным материалом: «Что указать в платежке, чтобы не вызвать подозрений у банка?»
