Порядок проведения контрольной закупки в банках и НФО

Банк России опубликовал инструкцию по проведению контрольного мероприятия в кредитных организациях и некредитных финансовых организациях.

Документ немного опоздал: нормы закона о таких мероприятиях вступили в силу еще 1 января. Поскольку инструкция начнет действовать 17 февраля, полагаем, регулятор сможет проводить их с этой даты.

Напомним, в ходе такой контрольной закупки представители Банка России под видом клиентов будут заключать сделки или создавать условия для их совершения. Это позволит понять, законно ли финансовые компании ведут свою деятельность.

Расчеты

Регулятор сможет проводить контрольные закупки с помощью наличных и безналичных расчетов либо вообще без них.

Свидетели

Компаниям нужно знать, что свидетелями контрольного мероприятия не могут быть представители Банка России или работники проверяемой организации.

На этапе проекта предполагалось, что свидетелями не смогут быть и клиенты, которые пожаловались на финансовую компанию. Теперь такого запрета нет.

Узнать, кто был свидетелем, можно будет из копии акта, который направит ЦБ РФ.

Важно: контрольное мероприятие могут провести и без свидетелей. В таком случае его должны записать, например, на видео.

Оспаривание контрольной закупки

Финансовая компания сможет направить в ЦБ РФ возражения по акту о проведении контрольного мероприятия. На это отводится максимум 10 рабочих дней с даты получения его копии.