Согласно проекту Указаний ЦБ РФ, финансовые организации, подконтрольные учреждению, должны будут включать в правила внутреннего контроля новую программу.
Планируется, что она будет регулировать работу компании с документами и сведениями, которые сможет предоставить клиент, если ему отказали:
- в проведении операции с деньгами или иным имуществом;
- в заключении договора банковского счета (вклада).
Также организациям потребуется работать с запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России, в которую клиент будет вправе обратиться, если организация не пересмотрела свой отказ.
Регулятор подготовил открытые перечни составляющих новой программы. Согласно им, кредитные и некредитные финансовых организаций должны будут включать в программу:
- положения об определении одного или нескольких структурных подразделений и (или) лиц, которые вправе рассматривать жалобу клиента, взаимодействовать с ним по этому поводу, а также с комиссией;
- порядок, обеспечивающий беспрепятственный прием указанных документов и сведений в том подразделении, которое клиенту отказало;
- порядок их своевременного, всестороннего, полного и объективного рассмотрения.
Разработка поправок связана с нововведениями в Закон о ПОД/ФТ, которые вступают в силу 30 марта. Напомним, что они позволят клиентам быстрее оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке.
Более подробную информацию вы можете получить в КонсультантПлюс, раздел «Законодательство», «КонсультантПлюс: Новости для юриста с 22 февраля по 12 марта 2018 года»
Рекомендуем ознакомиться с полезным материалом: «Кому банки откажут в проведении операций»
