В третьем чтении приняли проект о новом виде проверок ЦБ РФ, по сути, это аналог контрольной закупки продукции.
Служащие регулятора под видом клиентов смогут совершать сделки с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями. Провести такую проверку смогут как непосредственно у компании, так и дистанционно. Заранее уведомлять о ней не станут.
ЦБ РФ проведет мероприятие только в случаях, если:
- появится обоснованное предположение, что компания может нанести ущерб своим кредиторам, вкладчикам и клиентам или создать угрозу их законным интересам;
- выявят признаки нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России, прав клиентов.
Решение о проведении «закупки» будет принимать Председатель ЦБ РФ или его зам.
Во время мероприятия (кроме дистанционного) должны присутствовать два свидетеля. Если их нет, процедуру запишут, например, на видео.
О мероприятии составят акт. Его копию передадут организации не позже 10 рабочих дней с даты проведения проверки. Если выявят нарушения, то копию акта направят или вручат сразу после его составления.
Это основные положения о контрольном мероприятии. Они должны будут вступить в силу 1 января 2019 года. Более подробные правила установит ЦБ РФ.
Более подробную информацию по данному вопросу вы сможете получить в КонсультантПлюс, раздел «Проекты правовых актов», Проект Федерального закона № 997129-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (окончательная ред., принятая ГД ФС РФ 19.07.2018)
