ЦБ РФ разработал порядок пересмотра высокой категории риска подозрительных операций

Планируют установить, что подать в Центробанк заявление о пересмотре высокой степени риска совершения подозрительных операций компании или ИП смогут на бумаге либо через интернет-приемную (п. 1.2 проекта).

Юрлицо укажет в заявлении, в частности (п. 1 приложения к проекту):

• мотивы несогласия с категорией риска;
• описание бизнес-модели;
• показатели финансовой отчетности;
• размер уставного капитала (в тыс. руб.) и фактические виды деятельности;
• сведения о производственных, складских и прочих помещениях.

Почти всю информацию можно не отражать, если ее содержат документы, которые заявитель вправе направить вместе с заявлением. К нему разрешат приложить в том числе копии (абз. 2 и п. 2 приложения к проекту):

• документов об использовании наличных или подотчетных денег (чеки, квитанции и др.);
• соглашений с крупнейшими контрагентами;
• договоров аренды помещений для бизнеса;
• трудовых или гражданско-правовых договоров с сотрудниками;
• документов, которые подтверждают наличие движимого имущества для бизнеса.

ЦБ РФ не рассмотрит заявление по существу, если, например, на день его подачи не изменил высокую категорию по аналогичному обращению (абз. 9 п. 2.1 проекта).

Есть и другие новшества. Независимую антикоррупционную экспертизу проекта завершат 3 сентября.

Напомним, за пересмотром высокого уровня риска можно обратиться с 1 октября 2024 года. Регулятор решит, понизить ли категорию, и ответит не позже 15 рабочих дней с даты получения заявления.

Обо всех предстоящих изменениях законодательства юристы узнают в КонсультантПлюс от КАДИС, официального разработчика в Санкт-Петербурге