Предполагается, что кредитным и некредитным финансовым организациям, которые поднадзорны ЦБ РФ, потребуется включить в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ новую программу.
Она должна регулировать работу компании с документами и (или) сведениями, которые сможет предоставить клиент, если ему отказали:
- в проведении операции с деньгами или иным имуществом;
- в заключении договора банковского счета (вклада).
Также в рамках этой программы потребуется работать с запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России. В нее клиент будет вправе обратиться, если организация не пересмотрела свой отказ.
Регулятор подготовил открытые перечни составляющих новой программы. Списки достаточно большие и практически одинаковые как для кредитных, так и для некредитных финансовых организаций. Так, и тем, и другим в программу нужно будет включить:
- положения об определении одного или нескольких структурных подразделений и (или) лиц, которые вправе рассматривать жалобу клиента, взаимодействовать с ним по этому поводу, а также с комиссией;
- порядок, обеспечивающий беспрепятственный прием указанных документов и сведений в том подразделении, которое клиенту отказало;
- порядок их своевременного, всестороннего, полного и объективного рассмотрения.
Разработка поправок связана с нововведениями в Закон о ПОД/ФТ, которые вступают в силу 30 марта. Напомним, что они позволят клиентам быстрее оспорить отказ в денежной операции или открытии счета в банке.
Более подробную информацию вы можете получить в КонсультантПлюс, раздел «Законодательство», «КонсультантПлюс: Новости для юриста с 22 февраля по 12 марта 2018 года»
Рекомендуем ознакомиться с полезным материалом: «Кому банки откажут в проведении операций»
