Включить в правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ потребуется программу по работе некредитной финансовой организации с документами и сведениями клиента.
Речь идет, по сути, о его жалобе на отказ провести операцию с деньгами или иным имуществом.
Также программа должна будет организовывать взаимодействие «некредитки» с межведомственной комиссией при Банке России. В нее клиент может обратиться, если организация отказ не пересмотрела.
В программу нужно будет включить ряд составляющих, среди которых:
- положения об определении одного или нескольких структурных подразделений и (или) лиц, которые вправе рассматривать жалобу клиента;
- порядок, обеспечивающий беспрепятственный прием жалобы в любом отделении некредитной финансовой организации;
- порядок своевременного, всестороннего, полного и объективного рассмотрения документов и сведений. Напомним, что с 21 апреля действуют аналогичные требования для банков.
Напомним, что с 21 апреля действуют аналогичные требования для банков.
Более подробную информацию вы можете получить в КонсультантПлюс, раздел «Законодательство», Указание Банка России от 30.03.2018 № 4759-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
