Что такое обеспечительный платеж
Обеспечительный взнос — это денежная сумма, передаваемая одной стороной сделки другой стороне с целью гарантировать выполнение обязательств. Получив данную сумму, вторая сторона вправе впоследствии засчитать ее в счет покрытия предусмотренных договором обязанностей. По сути, этот платеж выступает своеобразным резервом, из которого возможно изъять средства для компенсации задолженности либо покрыть расходы, возникшие вследствие порчи имущества, задержки выплат и иных нарушений договоренностей.
Главное преимущество данного способа защиты интересов заключается в том, что средства поступают кредитору заблаговременно, позволяя избежать сложностей с последующим взысканием денег. Обеспечительный взнос может иметь форму:
- установленной твердой денежной суммы;
- процента от какой-то определённой суммы (например, доли от месячной стоимости аренды или иного показателя).
Важно учитывать, что условия соглашения могут предусматривать обязательство заемщика сохранять установленный объем взноса неизменным. Т.е., если кредитор воспользуется частью внесенных средств для удовлетворения собственных требований, заемщик должен своевременно пополнить платеж.
Обеспечительный вклад предназначен исключительно для гарантий выполнения именно денежных обязательств любого характера. К примеру, его допустимо применять для страхования ответственности по возмещению убытков или уплате штрафных санкций в случае несоблюдения положений договора.
Этот механизм способен обезопасить исполнение различных видов обязательств, среди которых наиболее распространены следующие случаи:
- гарантия своевременной выплаты арендатором установленных сумм за аренду помещения;
- обеспечение внесения покупателем полной оплаты приобретаемого товара;
- страхование обязанности подрядчика компенсировать штрафы, начисленные за несвоевременное устранение дефектов выполненных работ;
- покрытие возможного ущерба имуществу, вызванному действиями арендатора в процессе эксплуатации.
Кроме того, обеспечительный платеж можно использовать для обеспечения будущих обязательств, которые появятся лишь спустя некоторое время после заключения соглашения (п. 1 ст. 381.1 ГК РФ).
Какие ещё способы обеспечения исполнения обязательств в аренде бывают
Помимо обеспечительного платежа существует целый ряд альтернативных механизмов, призванных защитить интересы арендодателя в случае неисполнения должником принятых на себя обязательств. Рассмотрим некоторые из них подробнее:
Залог
Залог представляет собой способ обеспечения исполнения обязательства путём передачи кредитору права на имущество должника. Если обязательство не исполняется, залогодержатель имеет право удовлетворить свои требования за счёт заложенной вещи или другого имущества. Предметом залога могут выступать различные объекты собственности, включая недвижимость, ТС, ценные бумаги и прочее.
Поручительство
При поручительстве третье лицо обязуется перед кредитором отвечать за исполнение всех или отдельных обязательств основного должника. То есть в случае невыплаты или ненадлежащего исполнения основной долг погашается поручителем.
Независимая (банковская) гарантия
Банковская гарантия является способом обеспечения обязательства посредством привлечения третьего коммерческого общества – обычно банка или иной кредитной организации. Банк гарантирует оплату оговорённых сумм в пользу кредитора в случаях, предусмотренных гарантией. Главное отличие от поручительства в том, что гарант исполняет обязательство независимо от действительности обязательства, исполнение которого обеспечивает.
Задаток
Задатком называют предварительную выплату определённой суммы одним участником сделки другому, гарантирующую заключение и последующее надлежащее исполнение основного договора. Важным аспектом является возвратность в двойном размере в случае отказа продавца или удержание продавцом без возврата покупателю, в зависимости от того, кто сорвал сделку.
Порядок удержания и возврата обеспечительного платежа
Условия, позволяющие кредитору зачислить поступивший платёж либо его долю в счёт погашения имеющегося обязательства, прописываются непосредственно в тексте соглашения между сторонами.
- просрочка выплаты штрафных санкций и компенсаций ущерба, вызванных неисполнением обязательств одной стороной (ч. 1 ст. 330, ч. 1 ст. 393 ГК РФ);
- одностороннее расторжение контракта, при условии наличия предусмотренного соглашением вознаграждения стороне, инициировавшей разрыв отношений (ч. 3 ст. 310 ГК РФ).
Ссумма зачётного платежа должна строго соответствовать действительной величине задолженностей, включая рассчитанные пени.
Зачёт суммы гарантийного взноса в аренде осуществляется согласно общим нормам законодательства: данная процедура производится лишь при возникновении заранее оговорённых событий, закреплённых условиями самого договора. Эти события могут относиться как к случаям нарушений обязательств одной из сторон, так и возникать независимо от факта нарушений.
- Арендатор нанёс ущерб имуществу владельца недвижимости, вследствие чего возникла обязанность компенсировать понесённые расходы владельцу имущества. Гарантийный взнос может использоваться именно для покрытия указанных расходов (п. 1 ст. 381.1 ГК РФ).
- Наступила календарная дата внесения финального месячного платежа за пользование имуществом. Если стороны предварительно договорились, соглашение может предусматривать использование гарантийного депозита для закрытия обязательств по оплате последних периодов пользования объектом аренды.
- Произошла задержка очередного перечисления арендной платы арендатором, вследствие которой возникает необходимость оплатить задолженность вместе с предусмотренной пенёй. Депозит гарантирует покрытие указанного долга и санкции за нарушение сроков платежей.
- Наниматель досрочно расторгает долгосрочный контракт, в связи с чем договором предусмотрена оплата штрафа за досрочное прекращение правоотношений (п. 3 ст. 310 ГК РФ), и данную сумму допустимо взыскивать путём зачёта из гарантийного вклада.
Процедура зачёта гарантийного взноса в счёт оплаты аренды по действующему договору такова.
Если изначально предусмотрено условие, что залоговая сумма покрывает обязательство арендатора по уплате денег за последнюю фазу периода аренды, средства автоматически учитываются как исполнение соответствующего обязательства.
Однако если положения договора не содержат прямого указания на такую возможность, инициация процедуры требует отдельного уведомления второй стороны сделки о намерении провести такую операцию. Для этого заинтересованная сторона направляет контрагенту официальное уведомление, содержащее подтверждение намерений осуществить взаимозачёт.
Кредитор несёт обязательство вернуть гарантийный депозит должнику, если установленные договором основания для компенсации требований кредитора посредством данного платежа не были выполнены в отведённый срок (п. 2 ст. 381.1 ГК РФ). Такое положение актуально, например, в ситуации, когда должник соблюдает все условия договора и выполняет свои обязательства вовремя и полно.
Если гарантия использовалась исключительно для частичного покрытия существующей задолженности, её непогашенная часть должна быть возвращена кредитором.
Обязанность вернуть гарантийный вклад распространяется и на случай завершения обеспечиваемых обязательственных отношений, если иное специально не оговорено в соглашении сторон (п. 2 ст. 381.1 ГК РФ).
В рамках арендного договора нередко устанавливается отдельный временной промежуток для возврата гарантийного платежа. Обычно этот срок приурочен к дате окончания действия договора, передаче имущества владельцу или окончанию гарантийного периода на проведённые ремонтные мероприятия. Если специальная норма о сроках возврата отсутствует, законодательство предусматривает возврат средств в семидневный срок после поступления официального заявления (п. 2 ст. 314 ГК РФ).
Особенности возврата гарантийного платежа по договорам аренды регулируются содержанием заключённого договора.
Часто в таком документе оговариваются:
- условия, при которых возможна выплата гарантийного платежа (например, подписание дополнительного соглашения о завершении договора);
- срок возврата (например, три рабочих дня с момента подписания акта приёмки-передачи помещения обратно арендодателю);
- форма возврата (обычно банковские переводы на расчётный счёт арендатора).
Участники договора имеют право установить особые условия, при которых гарантийный взнос остаётся у кредитора и не учитывается в покрытии основных обязательств.
- Обстоятельства, при наличии которых обеспечительная сумма может оставаться невозвращённой. Например, можно зафиксировать право арендодателя удерживать средства до тех пор, пока арендатор не вернёт объект недвижимости и не приведёт его в надлежащее состояние.
- Случаи полного отказа от возврата суммы плательщику. Например, если владелец имущества в одностороннем порядке прекращает выполнение договора ввиду серьёзных нарушений обязательств со стороны арендатора, если подобное основание прямо предусмотрено текстом документа.
Следить за изменениями в законодательстве вы можете в СПС КонсультантПлюс.